Pensionsanalyse
Eine umfassende Prüfung Ihrer aktuellen Pensionssituation. Wir analysieren Ihre Ansprüche, prüfen mögliche Lücken und zeigen Ihnen konkrete Optimierungspotenziale auf.
Das ist enthalten:
- Detaillierte Analyse Ihrer bisherigen Einzahlungen
- Berechnung Ihrer voraussichtlichen Pension
- Identifikation von Versorgungslücken
- Schriftlicher Bericht mit konkreten Handlungsempfehlungen
- 30-minütiges Auswertungsgespräch
Altersvorsorge-Optimierung
Wir nehmen Ihre bestehenden Vorsorgeprodukte unter die Lupe und richten sie strategisch neu aus. Inklusive jährlicher Überprüfung und Anpassung an Ihre sich ändernde Lebenssituation.
Das ist enthalten:
- Vollständige Produktanalyse aller bestehenden Vorsorgeverträge
- Kostenanalyse und Renditeoptimierung
- Neuausrichtung Ihrer Anlagestrategie
- Jährliches Review-Gespräch (12 Monate ab Beauftragung)
- Laufende Anpassungsempfehlungen
Vermögensaufbau 50+
Spezialisierte Strategie für Menschen ab 50 Jahren. Wir entwickeln einen realistischen Plan, wie Sie in den verbleibenden Jahren bis zur Pension noch gezielt Vermögen aufbauen können.
Das ist enthalten:
- Persönliche Zielsetzung und Potenzialanalyse
- Aufbauplan mit konkreten monatlichen Maßnahmen
- Steueroptimierte Anlageempfehlungen
- Risikobewertung und Absicherungskonzept
- Halbjährliches Controlling (6 Monate)
Frühpensions-Beratung
Sie möchten früher in Pension gehen? Wir prüfen alle Möglichkeiten, berechnen die finanziellen Auswirkungen und zeigen Ihnen Wege auf, wie Sie einen vorzeitigen Ruhestand realisieren können.
Das ist enthalten:
- Prüfung aller gesetzlichen Frühpensionsmodelle
- Berechnung der Abschläge und finanziellen Konsequenzen
- Alternative Finanzierungsmodelle
- Überbrückungsstrategien bis zum Pensionsantritt
- Persönliches Beratungsgespräch (60 Minuten)
Paket-Beratung für Paare
Gemeinsame Pensionsplanung für Ehepaare und Lebenspartner. Wir entwickeln eine abgestimmte Strategie, die beide Partner optimal absichert und steuerliche Vorteile nutzt.
Das ist enthalten:
- Analyse für beide Partner
- Koordinierte Vorsorgestrategie
- Hinterbliebenenabsicherung
- Steueroptimierung für Paare
- Gemeinsame Beratungsgespräche (2 x 90 Minuten)
- Jährliches Update-Gespräch
Jahresbegleitung Premium
Rundum-Betreuung für ein ganzes Jahr. Sie erhalten einen persönlichen Berater, der Ihre Pensionsstrategie kontinuierlich optimiert und an Veränderungen anpasst.
Das ist enthalten:
- Persönlicher Ansprechpartner
- Quartalsweise Beratungsgespräche (4 pro Jahr)
- Laufende Markt- und Produktüberwachung
- Sofortige Reaktion auf gesetzliche Änderungen
- Unbegrenzte E-Mail- und Telefonberatung
- Prioritäre Terminvergabe
- Jährlicher Optimierungsbericht
